BofA: Người trẻ tuổi giàu có đã 'mất niềm tin' vào thị trường chứng khoán

12/10/2022 13:37
Việc đầu tư nhiều hơn vào cổ phiếu của nhóm nhà đầu tư trẻ tuổi vẫn mang lại hiệu quả, tuy nhiên khi thị trường liên tục biến động thì nhóm này đã "nghĩ khác".

Một cuộc khảo sát của Bank of America cho thấy người trẻ giàu có ở Mỹ đã mất niềm tin vào việc coi thị trường chứng khoán như một phương thức chính để làm giàu. Do đó, ngày càng nhiều người trong số này chuyển sang những kênh đầu tư thay thế để tiết kiệm cho các kế hoạch trong tương lai.

Nghiên cứu của Bank of America khảo sát 1.052 người sở hữu tài sản trên 3 triệu USD có thể đầu tư. Theo đó, các cá nhân từ 21 đến 42 tuổi sở hữu danh mục đầu tư với cổ phiếu chiếm tỷ trọng là 25%. Trong khi đó, nhóm lớn tuổi hơn nắm giữ hơn 55%.

Thông thường, các nhà quản lý tài sản thường khuyến nghị người trẻ tuổi đầu tư nhiều hơn vào thị trường chứng khoán, vì nhóm này có khoảng thời gian đầu tư dài hơn. Chiến lược này vẫn mang lại hiệu quả, khi lợi nhuận hàng năm của S&P 500 đạt 12% kể từ khi ra mắt vào năm 1957 đến 2021. Tuy nhiên, kể từ đầu năm đến nay, chỉ số này đã giảm 24% trong bối cảnh thị trường bất ổn và lạm phát gia tăng.

Jeff Busconi – CEO của Bank of America Private Bank, cho biết, việc nhà đầu tư trẻ mất niềm tin vào thị trường chứng khoán cho thấy họ ngày càng có quan điểm rõ ràng rằng một danh mục đầu tư truyền thống gồm cổ phiếu và trái phiếu sẽ không còn mang lại lợi nhuận trên mức trung bình nữa. Ông nói thêm: “Chúng ta đã chứng kiến thị trường tăng giá mạnh mẽ trong thập kỷ vừa qua và hiện đang trải qua thời kỳ đầy biến động. Suy nghĩ như vậy của người trẻ là điều hiển nhiên.”

Thay vào đó, người trẻ và giàu có lại nhìn thấy tiềm năng lớn hơn từ các loại tài sản như tiền số, bất động sản và sở hữu công ty, thương hiệu riêng. Ngược lại, nhóm 43 tuổi trở lên có xu hướng

nắm giữ ổn định và lâu dài đối với các loại tài sản truyền thống, thường là chứng khoán trong nước và nước ngoài.. Nghiên cứu cho thấy, người trẻ tuổi phân bổ danh mục với tỷ lệ 15% là các loại tiền số, trong khi nhà đầu tư lớn tuổi chỉ sở hữu 2%.

Busconi cho hay: “Đây là xu hướng mà chúng tôi đang theo dõi. Tuy nhiên, việc đầu tư vào tiền số vẫn chiếm tỷ lệ tương đối thấp trong các nhóm khách hàng của BofA.”

60% người trẻ tuổi sưu tầm các tác phẩm nghệ thuật, trong khi số này ở người lớn tuổi là 23%. 8 trên 10 người giàu có cho biết họ sẽ mua một tác phẩm nghệ thuật có giá trị. Khoảng 1 nửa cho biết sở hữu tác phẩm nghệ thuật là cơ hội đầu tư, nhưng họ vẫn đánh giá cao tính thẩm mỹ. Chỉ 12% cho biết các tác phẩm nghệ thuật có giá trị cao là để “thể hiện sự giàu có và thành đạt”.

Theo nghiên cứu thị trường của Cerulli Associates, thế hệ baby boomer sẽ chuyển giao khoảng 84 nghìn tỷ USD cho thế hệ X và thế hệ Y từ nay cho đến năm 2045. Phần lớn số tài sản này dự kiến sẽ được trao cho những người thừa kế, trong khi 15% sẽ được quyên góp cho các hoạt động từ thiện.

Nhóm nhà đầu tư trẻ hơn thường chuyển giao tài sản thông qua các quỹ do nhà tài trợ tư vấn (DAFs), đây là các khoản đầu tư nhằm mục đích từ thiện được giảm thuế mà không có thời hạn về thời điểm phải gửi tiền. Tuy nhiên, nhóm có tài sản trên 10 triệu USD sử dụng DAF nhiều hơn nhóm sở hữu từ 3-5 triệu USD. Busconi nhận định, các DAF là cách cực kỳ hiệu quả để thực hiện một chiến lược làm từ thiện.

Tham khảo Bloomberg

Tin mới

Lên kế hoạch mua sớm, vé máy bay dịp lễ 30-4 vẫn cao chót vót
3 giờ trước
Kỳ nghỉ lễ 30-4 kéo dài 5 ngày nhưng nhiều gia đình đang lưỡng lự với kế hoạch đi chơi, về quê vì giá vé máy bay vẫn cao.
Xe tay ga giá 32 triệu đồng, rẻ ngang Vision nhưng trang bị xịn, thiết kế đẹp ngang Air Blade
3 giờ trước
Với mức giá "hạt dẻ" khoảng hơn 30 triệu đồng, tuy nhiên mẫu xe này được trang bị hiện đại không hề thua kém mẫu xe phân khúc cao hơn là Honda Air Blade.
Cầu thủ Văn Quyết sắm Toyota Land Cruiser Prado giá hơn 4 tỷ đồng, ‘nhấc’ biển số tứ quý 8 từ Range Rover sang
2 giờ trước
Không giống như các đồng đội trên tuyển quốc gia, Văn Quyết không có động thái khoe chiếc Land Cruiser Prado mới tậu trên trang cá nhân. Tuy nhiên, chiếc biển số đẹp của cầu thủ này không thể lẫn được.
Con tàu VinFast vừa cập bến quốc gia 300 triệu dân gần Việt Nam: Đây là khung cảnh bên trong tàu
2 giờ trước
Tàu chở xe VinFast vừa tới thị trường xe lớn nhất Đông Nam Á.
Giá heo hơi cao ngất, vì sao người chăn nuôi vẫn ngại tái đàn?
26 phút trước
Thời gian qua, giá heo hơi liên tục tăng cao và biến động thất thường nhưng người chăn nuôi vẫn chưa hào hứng tái đàn.

Tin cùng chuyên mục

Shark Hùng Anh khoe xe điện mới tậu: "Hàng hoá và thương hiệu Việt Nam không xài thì xài cái chi!"
1 ngày trước
Dù đã có loạt xe sang như Lexus, BMW và Porsche, Shark Lê Hùng Anh vẫn tự hào khi có thêm một chiếc VinFast VF 9 trong bộ sưu tập xế hộp.
Giá USD hôm nay 15/3: "Mắc kẹt" dưới ngưỡng 104, tỷ giá "chợ đen" tăng 11 đồng
1 ngày trước
Giá USD hôm nay 15/3 trên thế giới hiện ở mức thấp nhất kể từ đầu tháng 11/2024. Trong nước, tỷ giá chợ đen tăng 11 đồng ở cả hai chiều so với sáng qua, được niêm yết 25.726 - 25.801 VND/USD.
Cơ hội cho kinh tế số Việt Nam
1 ngày trước
Doanh nghiệp các ngành công nghệ mới trong nước đứng trước cơ hội phát triển, mở rộng với sự ủng hộ của cơ quan chức năng thông qua Nghị quyết 57.
Mỹ có động thái mới nhất với dầu Nga: Đánh thẳng huyết mạch giao dịch với các khách hàng, giá dầu dễ có biến động lớn
1 ngày trước
Sau tàu chở dầu, bảo hiểm,…Mỹ tiếp tục có động thái mới với dầu Nga.