BofA: Người trẻ tuổi giàu có đã 'mất niềm tin' vào thị trường chứng khoán

12/10/2022 13:37
Việc đầu tư nhiều hơn vào cổ phiếu của nhóm nhà đầu tư trẻ tuổi vẫn mang lại hiệu quả, tuy nhiên khi thị trường liên tục biến động thì nhóm này đã "nghĩ khác".

Một cuộc khảo sát của Bank of America cho thấy người trẻ giàu có ở Mỹ đã mất niềm tin vào việc coi thị trường chứng khoán như một phương thức chính để làm giàu. Do đó, ngày càng nhiều người trong số này chuyển sang những kênh đầu tư thay thế để tiết kiệm cho các kế hoạch trong tương lai.

Nghiên cứu của Bank of America khảo sát 1.052 người sở hữu tài sản trên 3 triệu USD có thể đầu tư. Theo đó, các cá nhân từ 21 đến 42 tuổi sở hữu danh mục đầu tư với cổ phiếu chiếm tỷ trọng là 25%. Trong khi đó, nhóm lớn tuổi hơn nắm giữ hơn 55%.

Thông thường, các nhà quản lý tài sản thường khuyến nghị người trẻ tuổi đầu tư nhiều hơn vào thị trường chứng khoán, vì nhóm này có khoảng thời gian đầu tư dài hơn. Chiến lược này vẫn mang lại hiệu quả, khi lợi nhuận hàng năm của S&P 500 đạt 12% kể từ khi ra mắt vào năm 1957 đến 2021. Tuy nhiên, kể từ đầu năm đến nay, chỉ số này đã giảm 24% trong bối cảnh thị trường bất ổn và lạm phát gia tăng.

Jeff Busconi – CEO của Bank of America Private Bank, cho biết, việc nhà đầu tư trẻ mất niềm tin vào thị trường chứng khoán cho thấy họ ngày càng có quan điểm rõ ràng rằng một danh mục đầu tư truyền thống gồm cổ phiếu và trái phiếu sẽ không còn mang lại lợi nhuận trên mức trung bình nữa. Ông nói thêm: “Chúng ta đã chứng kiến thị trường tăng giá mạnh mẽ trong thập kỷ vừa qua và hiện đang trải qua thời kỳ đầy biến động. Suy nghĩ như vậy của người trẻ là điều hiển nhiên.”

Thay vào đó, người trẻ và giàu có lại nhìn thấy tiềm năng lớn hơn từ các loại tài sản như tiền số, bất động sản và sở hữu công ty, thương hiệu riêng. Ngược lại, nhóm 43 tuổi trở lên có xu hướng

nắm giữ ổn định và lâu dài đối với các loại tài sản truyền thống, thường là chứng khoán trong nước và nước ngoài.. Nghiên cứu cho thấy, người trẻ tuổi phân bổ danh mục với tỷ lệ 15% là các loại tiền số, trong khi nhà đầu tư lớn tuổi chỉ sở hữu 2%.

Busconi cho hay: “Đây là xu hướng mà chúng tôi đang theo dõi. Tuy nhiên, việc đầu tư vào tiền số vẫn chiếm tỷ lệ tương đối thấp trong các nhóm khách hàng của BofA.”

60% người trẻ tuổi sưu tầm các tác phẩm nghệ thuật, trong khi số này ở người lớn tuổi là 23%. 8 trên 10 người giàu có cho biết họ sẽ mua một tác phẩm nghệ thuật có giá trị. Khoảng 1 nửa cho biết sở hữu tác phẩm nghệ thuật là cơ hội đầu tư, nhưng họ vẫn đánh giá cao tính thẩm mỹ. Chỉ 12% cho biết các tác phẩm nghệ thuật có giá trị cao là để “thể hiện sự giàu có và thành đạt”.

Theo nghiên cứu thị trường của Cerulli Associates, thế hệ baby boomer sẽ chuyển giao khoảng 84 nghìn tỷ USD cho thế hệ X và thế hệ Y từ nay cho đến năm 2045. Phần lớn số tài sản này dự kiến sẽ được trao cho những người thừa kế, trong khi 15% sẽ được quyên góp cho các hoạt động từ thiện.

Nhóm nhà đầu tư trẻ hơn thường chuyển giao tài sản thông qua các quỹ do nhà tài trợ tư vấn (DAFs), đây là các khoản đầu tư nhằm mục đích từ thiện được giảm thuế mà không có thời hạn về thời điểm phải gửi tiền. Tuy nhiên, nhóm có tài sản trên 10 triệu USD sử dụng DAF nhiều hơn nhóm sở hữu từ 3-5 triệu USD. Busconi nhận định, các DAF là cách cực kỳ hiệu quả để thực hiện một chiến lược làm từ thiện.

Tham khảo Bloomberg

Tin mới

Ngư dân đánh bắt được cá 'khủng' phải vài người khiêng lên bờ
10 giờ trước
"Những con cá "'khủng' này không bao giờ lo ế. Khách ở các nơi khác, đặc biệt Hà Nội đặt liên tục. Sáng nay nghe tàu vào báo có cá ngừ đại dương, tôi đã chốt nhanh một con hơn 50kg", chị Hồng Trinh - tiểu thương tại cảng cá Thọ Quang, Đà Nẵng - chia sẻ.
Giảm xuống mức thấp nhất trong vòng 4 năm, giá xăng ở Việt Nam có đang quá thấp?
9 giờ trước
Giá xăng tại Việt Nam đã được điều chỉnh về mức thấp nhất kể từ tháng 6/2021. Vậy mức giá này so với các quốc gia khác ra sao?
CEO Xanh SM Nguyễn Văn Thanh gọi là 'món hời', VinFast Minio Green giải bài toán kinh tế cho tài xế thế nào so với các xe xăng đối thủ?
8 giờ trước
VinFast Minio Green liệu có tạo ra cuộc cách mạng trong giới taxi?
Giảm giá cho xe VIN 2024 - sòng phẳng với khách hàng như Hyundai
8 giờ trước
Hyundai đang có động thái giảm giá cho 6 mẫu xe có VIN 2024 (sản xuất 2024) là Santa Fe, Elantra, Accent… đời mới nhất có mặt tại thị trường hiện nay. Nếu không quá lo ngại về số VIN, khách sẽ được hưởng lợi lớn về mặt kinh tế nếu chọn mua các dòng xe này.
Sếp Xiaomi: 'Chúng tôi sẽ đưa điều hòa, tủ lạnh, máy giặt… vào Việt Nam trong nửa cuối năm nay'
8 giờ trước
Ông Niu Chen (Neo) - Phó Tổng giám đốc, kiêm Giám đốc kinh doanh của Xiaomi Việt Nam cho biết sẽ liên tục đưa các sản phẩm mới vào Việt Nam.

Tin cùng chuyên mục

Việt Nam bước vào kỷ nguyên vươn mình: Nhóm kinh tế tư nhân cần làm gì để ‘bứt tốc’?
9 giờ trước
Năm 2025 đã xác định mục tiêu tăng trưởng kinh tế đạt 8% trở lên, mở ra những thách thức và cơ hội rất lớn cho khu vực kinh tế tư nhân.
Shark Hùng Anh khoe xe điện mới tậu: "Hàng hoá và thương hiệu Việt Nam không xài thì xài cái chi!"
2 ngày trước
Dù đã có loạt xe sang như Lexus, BMW và Porsche, Shark Lê Hùng Anh vẫn tự hào khi có thêm một chiếc VinFast VF 9 trong bộ sưu tập xế hộp.
Giá USD hôm nay 15/3: "Mắc kẹt" dưới ngưỡng 104, tỷ giá "chợ đen" tăng 11 đồng
2 ngày trước
Giá USD hôm nay 15/3 trên thế giới hiện ở mức thấp nhất kể từ đầu tháng 11/2024. Trong nước, tỷ giá chợ đen tăng 11 đồng ở cả hai chiều so với sáng qua, được niêm yết 25.726 - 25.801 VND/USD.
Cơ hội cho kinh tế số Việt Nam
2 ngày trước
Doanh nghiệp các ngành công nghệ mới trong nước đứng trước cơ hội phát triển, mở rộng với sự ủng hộ của cơ quan chức năng thông qua Nghị quyết 57.