Cận Tết, cảnh báo thủ đoạn lừa tiền trong tài khoản

15/01/2020 22:12
Đối tượng lừa đảo dùng nhiều thủ đoạn tinh vi để lấy cắp mã OTP, tài khoản, mật khẩu... của khách hàng nhằm mục đích chiếm đoạt tiền.

Thời điểm cận Tết, nhu cầu giao dịch của người dân tăng cao, nhất là mua sắm trực tuyến. Theo các ngân hàng (NH), đây cũng là thời điểm hoạt động gian lận, lừa đảo tài chính diễn ra phức tạp với thủ đoạn ngày càng tinh vi.

Mới đây, một số người bán hàng qua mạng đã chia sẻ thủ đoạn của kẻ gian nhằm đánh cắp thông tin tài khoản, lấy tiền trong tài khoản NH của khách hàng.

Anh Ngọc Huy (ngụ TP Hà Nội) cho biết anh bán hàng qua mạng và mới đây, có khách đặt hàng với hoá đơn 10,54 triệu đồng, địa chỉ nhận hàng ở Nha Trang. Tuy nhiên, khách này nói đang ở nước ngoài nên không chuyển tiền qua NH thương mại mà dùng dịch vụ chuyển tiền Western Union.

"Tôi chưa từng nhận tiền qua Western Union nên khi thấy thông báo tin nhắn với nội dung có mã nhận tiền quốc tế với 10,54 triệu đồng sẽ vào tài khoản nên không nghi ngờ. Nhưng khi tin nhắn yêu cầu đăng nhập tài khoản, mật khẩu, và thậm chí... xin cả mã OTP thì tôi biết khách hàng lừa đảo" - anh Ngọc Huy chia sẻ.

Cận Tết, cảnh báo thủ đoạn lừa tiền trong tài khoản - Ảnh 1.

Các ngân hàng liên tục khuyến cáo khách hàng cần bảo mật thông tin tài khoản cá nhân để tránh bị lừa đảo. Ảnh: Linh Anh

Nhiều người bán hàng qua mạng cũng cho biết từng gặp trường hợp lừa đảo bằng hình thức nhận tiền qua dịch vụ chuyển tiền quốc tế, thực chất là lấy cắp thông tin tài khoản, mật khẩu của người bán để lừa lấy tiền.

NH TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) mới đây tiếp tục cảnh báo khách hàng cần cẩn trọng khi giao dịch trực tuyến dịp Tết, để tránh bị lừa đảo. Theo đó, các thủ đoạn phổ biến là mạo danh người thân và thông báo sẽ chuyển tiền cho khách hàng. Đối tượng gửi cho khách hàng đường link giả mạo và yêu cầu xác nhận thông tin. Khách hàng truy cập vào link giả mạo và cung cấp cho đối tượng các thông tin về dịch vụ ngân hàng điện tử (tên truy cập, mật khẩu, mã OTP) hoặc các thông tin về thẻ (số thẻ, ngày hiệu lực, mã số bảo mật của thẻ, mã OTP).

"Vietcombank không bao giờ gửi đường link hoặc liên hệ khách hàng để yêu cầu cung cấp thông tin bảo mật dưới mọi hình thức. Do đó, các yêu cầu cung cấp thông tin (nếu có) đều là giả mạo, khách hàng tuyệt đối không cung cấp thông tin khi nhận được các yêu cầu này" – đại diện Vietcombank cảnh báo.

Một thủ đoạn tinh vi khác khiến nhiều người sập bẫy là kẻ gian mạo danh là cơ quan công an, tòa án, viện kiểm sát thông báo khách hàng có liên quan đến vụ án buôn lậu, rửa tiền, mua bán ma túy và yêu cầu khách hàng chuyển tiền tới tài khoản của cơ quan công an (giả mạo) để tạm giữ, phục vụ công tác điều tra.

NH TMCP Nam Á (Nam A Bank) khuyến cáo khách hàng nên thay đổi ngay lập tức mật khẩu, tên đăng nhập khi phát hiện vừa truy cập vào đường link lạ, hay vô tình cung cấp thông tin bảo mật cho người khác. Tuyệt đối không cung cấp thông tin bảo mật: tên đăng nhập, mật khẩu truy cập tài khoản trực tuyến/thẻ, mã xác thực OTP, … và không chia sẻ thiết bị lưu trữ các thông tin này cho bất kỳ ai dưới bất kỳ hình thức nào.

"NH không bao giờ chủ động yêu cầu khách hàng khai báo thông tin cá nhân qua điện thoại, tin nhắn, email" – đại diện Nam A Bank khẳng định.

Bộ Công an cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mới

Vào dịp cuối năm, khối lượng giao dịch trong tài khoản NH rất lớn và cũng là thời điểm các đối tượng phạm tội gia tăng hoạt động, Bộ Công an mới đây đã cảnh bảo thủ đoạn lừa đảo mới là giả mạo tin nhắn thương hiệu của NH thương mại để chiếm đoạt tài sản với số tiền lớn.

Nội dung các tin nhắn giả mạo này luôn kèm đường dẫn đến trang web giả mạo do các đối tượng quản lý (có tên gần giống với các trang web chính thức của NH) và yêu cầu điền các thông tin như tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP… Khi có được thông tin, các đối tượng sẽ kiểm soát được tài khoản chuyển tiền trực tuyến của khách hàng và thực hiện được các hành vi như chuyển khoản, mở thấu chi, topup thẻ tín dụng, đăng ký vay online… Do đó, Bộ Công an khuyến cáo người dân cần cẩn trọng, bảo mật thông tin tài khoản.


Tin mới

iPhone của bạn sắp thành "đồ cổ"? Đây là điều bạn cần biết!
3 giờ trước
Mọi sản phẩm công nghệ đều có giới hạn vòng đời. Apple cam kết hỗ trợ các thiết bị của mình ít nhất 5 năm sau khi ngừng bán, nhưng sau mốc thời gian này, chúng có thể bị phân loại là “hàng cũ”.
"Áp thuế tiêu thụ đặc biệt với điều hoà là đẩy lùi sinh hoạt 40-50 năm"
3 giờ trước
Nhiều đại biểu Quốc hội đã đề xuất loại điều hoà nhiệt độ khỏi danh mục mặt hàng chịu thuế trong dự án Luật thuế tiêu thụ đặc biệt (sửa đổi).
Cuộc chạy đua robot của các 'ông lớn' công nghệ ngày càng nóng, tỷ phú Phạm Nhật Vượng cũng vừa nhanh chóng tham gia
2 giờ trước
Thị trường này được dự báo sẽ đạt 38 tỷ USD vào năm 2035, với gần 1,4 triệu lô hàng.
FWD Việt Nam: Điểm sáng trong bảng xếp hạng môi trường làm việc 2024
2 giờ trước
Công ty Bảo hiểm Nhân thọ FWD tiếp tục được vinh danh trong bảng xếp hạng Top 100 Nơi Làm Việc Tốt Nhất Việt Nam 2024, khẳng định vị thế hàng đầu trong thị trường lao động.
Doanh số tại Việt Nam tăng mạnh, Yamaha kiếm được bao nhiêu tiền?
2 giờ trước
Trong Quý III/2024, Việt Nam là thị trường có tăng trưởng doanh số cao thứ 2 trên toàn thế giới của Yamaha.

Tin cùng chuyên mục

Trung Quốc vừa 'mở khóa' kho báu siêu khủng chứa hơn 1.000 tấn vàng, nguy cơ làm rung chuyển thị trường vàng thế giới
11 giờ trước
Mỏ vàng vừa phát hiện tại Trung Quốc ước tính chứa hơn 1.000 tấn vàng, trị giá 83 tỉ USD.
Hàng trăm nghìn tấn báu vật từ Canada đổ bộ Việt Nam với giá rẻ bất ngờ: Chi hàng tỷ USD nhập khẩu, nước ta tiêu thụ 10,4 triệu tấn mỗi năm
1 ngày trước
Nhập khẩu mặt hàng này từ Canada đã tăng mạnh 128% trong 9 tháng đầu năm.
Chỉ mất 3 năm để làm được điều Elon Musk cố gắng suốt 12 năm mới đạt được, Xiaomi làm rung chuyển ngành ô tô toàn thế giới
2 ngày trước
Xe điện của Xiaomi đang khiến cả thế giới ô tô phải bàn tán.
Giá cà phê đã có nhịp điều chỉnh giảm
2 ngày trước
Sau khi tăng vọt vào đầu tuần trước, giá cà phê đã có nhịp điều chỉnh giảm trong phiên giao dịch đầu tuần.