Cảnh giác thủ đoạn cho vay lãi nặng qua ứng dụng trên điện thoại di động

01/11/2019 12:36
Thời gian qua các đối tượng là người Trung Quốc đã lập công ty, sau đó tạo ra các ứng dụng trên điện thoại di động để cho vay tiền. Hình thức cho vay với lãi nặng khủng khiếp, 4,4%/ngày, 132%/tháng, 1.600%/năm, nhưng đã có hàng chục ngàn người “sập bẫy”.

Ngày 1-11, tin từ Công an tỉnh Bình Phước cho biết, vừa có công văn đề nghị các sở, ban, ngành, đoàn thể; UBND các huyện, thị xã, thành phố tăng cường phòng ngừa đấu tranh với các loại tội phạm và vi phạm liên quan đến hoạt động "tín dụng đen" trên địa bàn tỉnh.

Đồng thời thông báo phương thức, thủ đoạn hoạt động mới của loại tội phạm đến cán bộ, công nhân viên chức, cơ quan, doanh nghiệp và người dân biết để phòng ngừa, ngăn chặn. Nếu tổ chức, cá nhân đã hoặc đang là nạn nhân thì đề nghị phối hợp với cơ quan Công an để điều tra, làm rõ, xử lý theo quy định của pháp luật.

Theo Công an tỉnh, hiện Công an TP HCM đang điều tra vụ án "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" do các đối tượng người Trung Quốc cùng đồng bọn thực hiện tại TP HCM và các tỉnh, thành phố trên cả nước. Quá trình điều tra vụ án đã xác định thủ đoạn thực hiện hành vi phạm tội của các đối tượng.

Theo hồ sơ, Công ty Vinfin và Công ty Beta do 1 người phụ nữ Trung Quốc tên Niu Li Li (chưa rõ lai lịch) và Jiang Miao (SN 1981, quốc tịch Trung Quốc, trú tại 88 đường số 30, phường Bình Trị Đông B, quận Bình Tân, TP HCM) làm chủ và thuê người đứng tên giấy phép kinh doanh, đại diện pháp luật.

Từ đầu tháng 4-2019, Jiang Miao và Niu Li Li tạo ra các ứng dụng trên điện thoại di động hệ điều hành Android (app) để cho vay tiền mang tên "Baytocdo", "Moreloan" và "VD onlie".

Khi muốn vay tiền, khách hàng phải tải 1 trong 3 ứng dụng trên, sau đó ứng dụng sẽ yêu cầu người vay tạo 1 tài khoản bằng cách cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân và chọn mục "đồng ý" tại hợp đồng điện tử do ứng dụng soạn sẵn.

Sau khi hoàn tất việc tạo tài khoản, ứng dụng sẽ báo về hệ thống của Công ty Vinfin. Từ đây nhân viên của Công ty sẽ thẩm định hồ sơ, nếu thỏa mãn các điều kiện vay tiền thì hệ thống của Công ty Vinfin sẽ chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của người vay.

Các ứng dụng cho vay tiền được quy định, đối với khách hàng vay qua ứng dụng "Vaytocdo" thì người vay lần đầu được vay số tiền 1.700.000 đồng, nhưng thực tế chỉ nhận được 1.428.000 đồng, còn 272.000 đồng là phí dịch vụ được thu theo quy định của Công ty Vinfin. Trong vòng 8 ngày, người vay phải trả 2.040.000 đồng, trong đó gồm 1.700.000 đồng tiền gốc và 340.000 đồng tiền lãi của 8 ngày.

Nếu trả chậm sẽ bị phạt 102.000 đồng/ngày. Đối với khách hàng vay qua ứng dụng "Moreloan" và "VD onlie" vay lần đầu chỉ được vay 1.500.000 đồng nhưng thực tế chỉ được 900.000 đồng, còn 600.000 đồng là tiền phí dịch vụ cộng tiền lãi trong 7 ngày. Sau 7 ngày thì người vay phải trả tiền gốc vay 1.500.000 đồng. Nếu trả chậm 1 ngày sẽ bị phạt từ 2-5%.

Với hình thức cho vay trên, các đối tượng đã cho vay với lãi suất "khủng", 4,4%/ngày, 132%/tháng, 1.600%/năm, gấp 5 lần lãi suất 20%/năm lãi suất cho vay theo quy định của luật pháp.

Khi đến hạn trả nợ mà người vay không trả thì nhân viên thu hồi nợ sẽ gọi điện cho những người thân của người vay nhằm đe dọa, chửi bới và yêu cầu những người này phải gọi cho người vay trả nợ. Vì tâm lý sợ xấu hổ nên người vay tiền phải chuyển tiền trả nợ cho chúng.

Cũng qua điều tra xác định, từ khi hoạt động (tháng 4-2019) cho đến khi bị phát hiện đã có trên 60.000 giao dịch vay tiền, tổng số tiền các đối tượng cho vay khoảng 100 tỉ đồng. Đến nay đã trích xuất dữ liệu trong tài khoản cho vay trên mạng tìm được lai lịch của khoảng 6.000 người vay tiền đã tất toán trả nợ xong cho Công ty Vinfin.

Tin mới

iPhone của bạn sắp thành "đồ cổ"? Đây là điều bạn cần biết!
27 phút trước
Mọi sản phẩm công nghệ đều có giới hạn vòng đời. Apple cam kết hỗ trợ các thiết bị của mình ít nhất 5 năm sau khi ngừng bán, nhưng sau mốc thời gian này, chúng có thể bị phân loại là “hàng cũ”.
"Áp thuế tiêu thụ đặc biệt với điều hoà là đẩy lùi sinh hoạt 40-50 năm"
15 phút trước
Nhiều đại biểu Quốc hội đã đề xuất loại điều hoà nhiệt độ khỏi danh mục mặt hàng chịu thuế trong dự án Luật thuế tiêu thụ đặc biệt (sửa đổi).
Cuộc chạy đua robot của các 'ông lớn' công nghệ ngày càng nóng, tỷ phú Phạm Nhật Vượng cũng vừa nhanh chóng tham gia
28 phút trước
Thị trường này được dự báo sẽ đạt 38 tỷ USD vào năm 2035, với gần 1,4 triệu lô hàng.
FWD Việt Nam: Điểm sáng trong bảng xếp hạng môi trường làm việc 2024
3 phút trước
Công ty Bảo hiểm Nhân thọ FWD tiếp tục được vinh danh trong bảng xếp hạng Top 100 Nơi Làm Việc Tốt Nhất Việt Nam 2024, khẳng định vị thế hàng đầu trong thị trường lao động.
Doanh số tại Việt Nam tăng mạnh, Yamaha kiếm được bao nhiêu tiền?
11 phút trước
Trong Quý III/2024, Việt Nam là thị trường có tăng trưởng doanh số cao thứ 2 trên toàn thế giới của Yamaha.

Tin cùng chuyên mục

Trung Quốc vừa 'mở khóa' kho báu siêu khủng chứa hơn 1.000 tấn vàng, nguy cơ làm rung chuyển thị trường vàng thế giới
15 giờ trước
Mỏ vàng vừa phát hiện tại Trung Quốc ước tính chứa hơn 1.000 tấn vàng, trị giá 83 tỉ USD.
Hàng trăm nghìn tấn báu vật từ Canada đổ bộ Việt Nam với giá rẻ bất ngờ: Chi hàng tỷ USD nhập khẩu, nước ta tiêu thụ 10,4 triệu tấn mỗi năm
2 ngày trước
Nhập khẩu mặt hàng này từ Canada đã tăng mạnh 128% trong 9 tháng đầu năm.
Chỉ mất 3 năm để làm được điều Elon Musk cố gắng suốt 12 năm mới đạt được, Xiaomi làm rung chuyển ngành ô tô toàn thế giới
2 ngày trước
Xe điện của Xiaomi đang khiến cả thế giới ô tô phải bàn tán.
Giá cà phê đã có nhịp điều chỉnh giảm
2 ngày trước
Sau khi tăng vọt vào đầu tuần trước, giá cà phê đã có nhịp điều chỉnh giảm trong phiên giao dịch đầu tuần.