Thầy của Warren Buffett: Áp dụng 8 nguyên tắc này, đầu tư chứng khoán ‘chỉ thắng không thua’

22/01/2023 11:11
Dưới đây là 8 nguyên tắc vàng mà “người thầy phố Wall”, cha đẻ của chiến lược đầu tư theo giá trị đã áp dụng xuyên suốt sự nghiệp của mình.

Không chỉ là tác giả của nhiều cuốn sách kinh điển như “Securities Analysis - Phân tích chứng khoán” hay “The Intelligent Investor - Nhà đầu tư thông minh”, Benjamin Graham còn là một huyền thoại của giới đầu tư. Ông chính là người thầy, người có sức ảnh hưởng lớn thứ hai tới cuộc đời và sự nghiệp của tỷ phú Warren Buffett.

Thầy của Warren Buffett: Áp dụng 8 nguyên tắc này, đầu tư chứng khoán ‘chỉ thắng không thua’ - Ảnh 1.

Benjamin Graham

Trong cuốn sách Phân tích chứng khoán, Benjamin Graham đã thuật lại hành trình sự nghiệp của bản thân cũng như chia sẻ những bí quyết để đương đầu với thị trường đầy thử thách.

Trong cuốn sách, Benjamin không chỉ phân tích thị trường chứng khoán, tâm lý của các nhà đầu tư mà còn đưa ra bức tranh chiến lược tổng quát, phù hợp với mọi biến động của thị giá trên thị trường chứng khoán.

8 nguyên tắc của ông đến nay vẫn là kim chỉ nam cho nhiều nhà đầu tư trên thế giới và được mệnh danh là ‘chỉ thắng không thua’

Nguyên tắc đầu tiên là tìm kiếm các công ty đang được bán với giá bằng 50% lượng tiền mặt mà công ty đó đang nắm giữ. Ông cho rằng đây là chiến lược “mua 1 USD với giá chỉ 50 xu”. Thứ hai là không bao giờ mua cổ phiếu của công ty có thị giá quá 10 lần lợi nhuận.

Thứ ba, phải bán cổ phiếu ngay khi lợi nhuận đạt 50%. Nếu sau 2 năm, cổ phiếu vẫn không có động thái tăng giá thì phải bán ngay bất chấp giá là bao nhiêu.

Thứ 4, những người không quản lý được cảm xúc của bản thân, không biết kiềm chế và sống cảm tính không nên đầu tư để kiếm tiền.

Thứ 5, để giảm thiểu tỷ lệ rủi ro phá sản của các công ty, các nhà đầu tư nên tiến hành đa dạng hóa danh mục đầu tư chứng khoán và tìm hiểu kỹ để tránh “bỏ trứng vào một giỏ”. Ông cho rằng, việc dồn hết tiền vào một loại cổ phiếu duy nhất mà chưa nắm rõ thông tin về nó là điều tối kỵ.

Thứ 7, hãy tìm kiếm các công ty có bảng cân đối thu chi tốt hoặc những công ty không mắc nợ hoặc nợ ít. Đặc biệt là phải có lợi nhuận trên mức trung bình và lượng tiền mặt dồi dào.

Cuối cùng, nhà đầu tư nên kiên nhẫn với cổ phiếu mà mình đã mua. Tuân thủ lộ trình, quy tắc và đừng quá hoảng loạn trước sự biến động của thị trường.

Benjamin Graham cho rằng, việc đầu tư là một quá trình. Tất cả những hoạt động đầu tư không đáp ứng các yêu cầu trên đều được ông coi là đầu cơ. Tuy nhiên, dù thực hiện theo lộ trình hay nguyên tắc nào, kết quả lợi nhuận thu về mới là tiêu chí đánh giá nhà đầu tư đó có thành công hay không.

Benjamin Graham (1894 – 1976) là một nhà kinh tế học, doanh nhân và là nhà đầu tư chuyên nghiệp người Anh-Mỹ. Tên khai sinh của ông là Benjamin Grossbaum và có bố mẹ là người Do Thái.

Gia đình ông đã chuyển tới thành phố NewYork khi ông một tuổi. Cha ông là nhà buôn đĩa sứ và tượng nhỏ. Thời gian đầu, gia đình của Benjamin sống tương đối khấm khá. Nhưng mọi thứ đã thay đổi khi cha ông mất vào năm 1903.

Sau này, nhà đầu tư xuất chúng tương lai đã phải sống trong cảnh nghèo đói. Nhưng may mắn thay, ông đã giành được học bổng tại đại học Columbia và tốt nghiệp năm 1914.

Khi tốt nghiệp xong, Benjamin được mời làm giáo viên dạy Anh ngữ, Triết và Toán nhưng ông đã thực hiện kế hoạch đi con đường khác. Ông “dấn thân” vào phố Wall và thành lập công ty của riêng mình là công ty hợp doanh Graham – Newman. Kể từ đó, huyền thoại giới đầu tư Benjamin Graham chính thức lộ diện.

Tổng hợp

Tin mới

iPhone của bạn sắp thành "đồ cổ"? Đây là điều bạn cần biết!
9 phút trước
Mọi sản phẩm công nghệ đều có giới hạn vòng đời. Apple cam kết hỗ trợ các thiết bị của mình ít nhất 5 năm sau khi ngừng bán, nhưng sau mốc thời gian này, chúng có thể bị phân loại là “hàng cũ”.
"Áp thuế tiêu thụ đặc biệt với điều hoà là đẩy lùi sinh hoạt 40-50 năm"
52 phút trước
Nhiều đại biểu Quốc hội đã đề xuất loại điều hoà nhiệt độ khỏi danh mục mặt hàng chịu thuế trong dự án Luật thuế tiêu thụ đặc biệt (sửa đổi).
Cuộc chạy đua robot của các 'ông lớn' công nghệ ngày càng nóng, tỷ phú Phạm Nhật Vượng cũng vừa nhanh chóng tham gia
5 phút trước
Thị trường này được dự báo sẽ đạt 38 tỷ USD vào năm 2035, với gần 1,4 triệu lô hàng.
FWD Việt Nam: Điểm sáng trong bảng xếp hạng môi trường làm việc 2024
40 phút trước
Công ty Bảo hiểm Nhân thọ FWD tiếp tục được vinh danh trong bảng xếp hạng Top 100 Nơi Làm Việc Tốt Nhất Việt Nam 2024, khẳng định vị thế hàng đầu trong thị trường lao động.
Doanh số tại Việt Nam tăng mạnh, Yamaha kiếm được bao nhiêu tiền?
48 phút trước
Trong Quý III/2024, Việt Nam là thị trường có tăng trưởng doanh số cao thứ 2 trên toàn thế giới của Yamaha.

Tin cùng chuyên mục

Trung Quốc vừa 'mở khóa' kho báu siêu khủng chứa hơn 1.000 tấn vàng, nguy cơ làm rung chuyển thị trường vàng thế giới
16 giờ trước
Mỏ vàng vừa phát hiện tại Trung Quốc ước tính chứa hơn 1.000 tấn vàng, trị giá 83 tỉ USD.
Hàng trăm nghìn tấn báu vật từ Canada đổ bộ Việt Nam với giá rẻ bất ngờ: Chi hàng tỷ USD nhập khẩu, nước ta tiêu thụ 10,4 triệu tấn mỗi năm
2 ngày trước
Nhập khẩu mặt hàng này từ Canada đã tăng mạnh 128% trong 9 tháng đầu năm.
Chỉ mất 3 năm để làm được điều Elon Musk cố gắng suốt 12 năm mới đạt được, Xiaomi làm rung chuyển ngành ô tô toàn thế giới
2 ngày trước
Xe điện của Xiaomi đang khiến cả thế giới ô tô phải bàn tán.
Giá cà phê đã có nhịp điều chỉnh giảm
2 ngày trước
Sau khi tăng vọt vào đầu tuần trước, giá cà phê đã có nhịp điều chỉnh giảm trong phiên giao dịch đầu tuần.