Xử lý nhiều đối tượng cho vay nặng lãi

Khoảng giữa năm 2018, qua công tác nắm tình hình trên địa bàn thành phố Vinh, Phòng Cảnh sát hình sự phát hiện đối tượng Trần Thị Hồng có biểu hiện nghi vấn liên quan đến hoạt động tín dụng đen. Theo tài liệu của cơ quan Công an, đường dây “tín dụng đen” của Trần Thị Hồng bắt đầu hoạt động từ cuối năm 2017.

Ngay sau khi xác minh, phát hiện đường dây của Trần Thị Hồng hoạt động tại thành phố Vinh và mở rộng mạng lưới ở các huyện trên quốc lộ 1.46 (thuộc địa bàn tỉnh Nghệ An).

Các đối tượng cho vay nặng lãi cùng tang vật trong một vụ án.

Với hình thức vay tín chấp, Hồng đã đứng ra tổ chức cho nhiều người vay tiền với lãi suất cao, lãi suất từ 3.000 đồng – 5.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày nhằm thu lợi bất chính. Khách vay chỉ cần ghi thông tin cá nhân trong giấy tờ mà Hồng đưa, nhưng không ghi tiền lãi suất và thống nhất nửa tháng khách phải đóng lãi một lần.

Với những khách hàng đến hạn không trả, Hồng gọi điện đe dọa, uy hiếp về tinh thần, thậm chí đến cơ quan, nơi ở để bêu xấu. Chưa dừng lại ở đó, Hồng còn thuê các đối tượng bất hảo để “xử đẹp” con nợ, bắt giữ người để siết nợ, uy hiếp người nhà mang tiền đến trả.

Trước tình hình đó, Phòng Cảnh sát hình sự đã xác lập chuyên án đấu tranh với ổ nhóm này. Quá trình điều tra, đến ngày 7-4, Ban chuyên án phát hiện đối tượng Trần Thị Hồng có hành vi bắt giữ người trái pháp luật đối với chị T.T.C.L. (phường Hà Huy Tập, thành phố Vinh), nhằm ép buộc chị này phải trả tiền gốc lẫn lãi như 2 bên đã thỏa thuận.

Sau nhiều lần đến nhà riêng uy hiếp, đe dọa để đòi tiền nhưng không gặp, Hồng đã điện thoại hẹn chị L. đến nhà để nói chuyện nợ nần. Tuy nhiên khi chị L. vừa đến, Hồng đã cho người trói chị L, đe dọa và yêu cầu người nhà đưa tiền đến giải cứu.

Nhận được thông tin bị hại đang gặp nguy hiểm, ngay trong đêm 7-4, Ban chuyên án đã chia làm các mũi trinh sát đồng loạt áp sát, chốt chặn nhà của Trần Thị Hồng để giải cứu con tin. Bị đột kích bất ngờ, Hồng và đồng bọn không kịp trở tay. Qua khám xét nơi ở của đối tượng, Ban chuyên án đã thu giữ 1 điện thoại di động, 10 giấy vay tiền.

Bước đầu chứng minh trong thời gian ngắn, đối tượng Hồng đã cho chị L. vay 346.000 triệu đồng, thu lợi bất chính hơn 46 triệu đồng. Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Nghệ An đã ra lệnh tạm giữ người khẩn cấp đối với Trần Thị Hồng và tiếp tục điều tra mở rộng chuyên án.

l Công an huyện Yên Thành, Nghệ An cho biết, đơn vị vừa khởi tố 2 đối tượng về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự và tội bắt giữ người trái pháp luật. Đầu năm 2019, trên địa bàn huyện Yên Thành xuất hiện tình trạng các đối tượng hoạt động “tín dụng đen”, nhằm vào học sinh tại các trường THPT và trường đào tạo nghề trên địa bàn cho vay tiền lãi suất, sau đó siết nợ.

Qua quá trình xác minh và điều tra, Công an huyện Yên Thành tạm giữ 2 đối tượng là Lê Xuân Hải (SN 1992) và Nguyễn Cảnh Quảng (SN 1997), đều trú tại xóm 8, xã Xuân Thành, huyện Yên Thành, Nghệ An.

Theo lời khai của các đối tượng và tài liệu điều tra của Công an, vào ngày 13-1-2019, thông qua giới thiệu của một số bạn cùng trường, em N.Đ.A (SN 2002, là học sinh một trường THPT trên địa bàn huyện Yên Thành), hỏi vay của Lê Xuân Hải số tiền 5.000.000 đồng để tổ chức sinh nhật.

Hai bên thỏa thuận lãi suất vay là 10.000 đồng/1 triệu đồng/ngày, thời hạn vay trong trong vòng 1 tháng. Ngoài ra, Lê Xuân Hải còn yêu cầu N.Đ.A viết một giấy vay nợ có chữ ký xác nhận của hai bên.

Ngày 26-3, sau nhiều lần khất nợ mà N.Đ.A chưa trả nợ nên Lê Xuân Hải gọi điện cho Nguyễn Cảnh Quảng đến trường đưa N.Đ.A về nhà Lê Xuân Hải đe dọa, khiến vùng mặt N.Đ.A chảy nhiều máu. Lúc này, hai đối tượng ép N.Đ.A gọi điện thoại về cho gia đình để trả nợ. Sau đó, Lê Xuân Hải và Nguyễn Cảnh Quảng thả cho em đi bộ ra về.

Quá trình điều tra, cơ quan CSĐT đã làm rõ: Trong khoảng thời gian từ tháng 8-2018 cho đến nay, Lê Xuân Hải đã thực hiện 25 giao dịch cho vay nợ để lấy lãi, làm rõ số tiền cho vay nặng lãi hơn 200 triệu đồng, số tiền thu lợi bất chính hơn 50 triệu đồng. Cụ thể, với lãi suất từ 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày đến 10.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày (tương đương đương mức lãi suất từ 182,5%/năm đến 365%/năm, cao gấp từ 9.125 lần đến 18,25 lần mức lãi suất quy định).

Hiện, cơ quan CSĐT Công an huyện Yên Thành đã tiến hành khởi tố vụ án khởi tố bị can với 2 đối tượng Lê Xuân Hải về tội “Bắt, giữ người trái pháp luật” theo quy định tại khoản 2 Điều 157 BLHS và tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định tại khoản 1 Điều 201 BLHS và đối tượng Nguyễn Cảnh Quảng về tội “Bắt, giữ người trái pháp luật” theo quy định tại khoản 2 Điều 157.

l Công an huyện Triệu Sơn, Thanh Hóa vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối tượng Đỗ Quốc Anh, sinh năm 1999, ở phố Giắt, thị trấn Triệu Sơn, về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và đánh bạc dưới hình thức ghi lô đề…

Được biết, từ đầu tháng 9-2018, Đỗ Quốc Anh đã mở dịch vụ cầm đồ Thảo Hường, có địa chỉ tại số nhà 80 phố Tận Phong, thị trấn Triệu Sơn, nhưng thực chất là cho vay nợ trực tiếp và thông qua hình thức nghi lô đề. Khi có người đến vay, đối tượng này đã nhanh chóng tìm hiểu nhân thân, tình hình kinh tế gia đình, người thân để đưa ra số tiền cho vay và mức lãi vay.

Phần lớn người vay đều rơi vào hoàn cảnh cần tiền nên thường "nhắm mắt vay liều", lãi suất dao động từ 15% đến 30%/ tháng (tức 180% đến 216%/năm). Bên cạnh đó, đối tượng này còn cho người dân cho ghi nợ lô đề, khi người dân không có tiền để trả thì ép người chơi phải vay tiền và tính lãi suất.

Với thủ đoạn trên, chỉ tính từ tháng 10-2018 đến khi bị bắt, Đỗ Quốc Anh đã cho hơn 40 lượt người vay với số tiền hơn 700 triệu đồng theo lãi suất để thu lợi bất chính số tiền hơn 200 triệu đồng. Đáng chú ý, trong số hơn 40 lượt người vay của Đỗ Quốc Anh, có nhiều học sinh đang học tại các trường THPT trên địa bàn huyện.

Để gây áp lực đối với các “con nợ” dây dưa không chịu trả hoặc trả không theo thỏa thuận, Đỗ Quốc Anh đã cùng với các đối tượng khác thường xuyên đến nhà chửi bới, hành hung, đe dọa người thân, gia đình hoặc tạt sơn, nhớt, mắm thối vào nhà để khủng bố tinh thần con nợ.

l Đội Cảnh sát hình sự, Công an huyện Châu Thành (Tây Ninh) vừa bắt giữ Lý Ninh Trung (SN 1984, ngụ xã Bình Minh, TP Tây Ninh) và Lưu Văn Đông (SN 2000, ngụ xã Suối Dây, huyện Tân Châu) có hành vi cho vay nặng lãi. Cơ quan Công an tạm giữ tang vật gồm: 2 quyển sổ, 3 điện thoại di động có ghi danh sách người vay tiền, trên 7 triệu đồng, 40 tờ rơi quảng cáo vay tiền, 1 hộ chiếu và 5 căn cước công dân của người vay, cùng nhiều giấy tờ khác có liên quan…

Qua điều tra, cả hai khai nhận, từ 7-2018, Trung và Đông được người đàn ông tên Tâm (ngụ TP Hồ Chí Minh) thuê thu tiền người vay của Tâm. Theo thỏa thuận, Tâm sẽ cung cấp xe máy, danh sách, địa chỉ, số điện thoại người vay và số tiền phải thu hằng ngày cho Trung và Đông. Sau khi thu tiền, cả hai giao nộp lại cho Tâm. Tiền công mỗi tháng, Tâm chi trả cho các đối tượng từ 5-9 triệu đồng.

Ngoài ra, Trung và Đông còn phát tờ rơi quảng cáo. Khi có người cần vay tiền thì các đối tượng sẽ lấy các giấy tờ tùy thân là bản chính của nạn nhân, như: Sổ hộ khẩu, giấy phép lái xe, chứng minh nhân dân, hộ chiếu… và tìm hiểu hoàn cảnh người vay để báo lại cho Tâm.

Hoạt động này nhằm xác định mức cho vay từ 3-20 triệu đồng, lãi suất cho vay là 20%/tháng. Từ tháng 7-2018 đến nay, các đối tượng đã cho hơn 60 người nghèo vay tiền tổng số lên tới hơn 400 triệu đồng. Nếu người vay tiền không có khả năng chi trả sẽ bị chúng dùng các thủ đoạn như phá khóa cửa, tạt nước sơn, chất bẩn vào nhà để khủng bố tinh thần, kể cả đe dọa cố ý gây thương tích để gây áp lực.